Hiện nay, thư tín dụng (L/C) là phương thức thanh đang ngày càng toán phổ biến trong các giao dịch thương mại quốc tế bởi sự an toàn và uy tín của nó, trong đó có một hình thức thanh toán gọi là Upas LC.
Vậy cụ thể thì đây là hình thức thanh toán như thế nào và quy trình thanh toán ra sao? Hãy cùng Tài liệu XNK giải đáp những thắc mắc đó qua bài viết dưới đây.
Contents
1. Upas LC Là Gì?
Upas LC là viết tắt của cụm từ Usance Payable At Sight LC. Đây là hình thức thanh toán tín dụng chứng từ trả chậm hay còn được gọi là thư tín dụng trả chậm nhưng có thể thanh toán ngay.
Có nghĩa là bên xuất khẩu có thể nhận được tiền thanh toán cho lô hàng ngay thông qua việc ứng vốn từ ngân hàng và bên nhập khẩu sẽ là bên sẽ phải chịu lãi suất phái sinh cho việc thanh toán sớm này.
Upas nội địa Là hình thức ngân hàng cấp tín dụng cho các Khách hàng là các bên mua hàng hóa/dịch vụ với những đối tác trong nước bằng phương thức Thư tín dụng nội địa.
L/C At sight hay còn được gọi là thư tín dụng trả ngay. Đây là loại L/C mà người xuất khẩu sẽ được thanh toán tiền hàng ngay trong 5 ngày làm việc kể từ khi xuất trình các chứng từ phù hợp với các điều khoản đã quy định trong L/C. Người xuất khẩu sẽ ký phát hối phiếu trả ngay để yêu cầu thanh toán nếu muốn thanh toán bằng hình thức trả ngay.
»»» Review Khóa Học Xuất Nhập Khẩu Tại TPHCM Tốt Nhất
2. Quy Trình Thanh Toán LC Upas
»»» Lộ Trình Học Xuất Nhập Khẩu Cho Người Mới Bắt Đầu
Bước 1: Cần thỏa thuận phương thức thanh toán Upas LC giữa bên mua và bán trước. Trong quá trình thỏa thuận bên bán cần chỉ định rõ về thời gian nhận tiền ngay dù L/C trả chậm bao nhiêu ngày đi nữa và chi phí lãi suất này sẽ do bên mua phải thực hiện. Điều này sẽ giảm bớt những rủi ro tranh chấp sau này.
Bước 2: Bên mua liên hệ với ngân hàng để tiến hành mở L/C và yêu cầu tài trợ với khoảng thời gian là 180 ngày (tương đương với 6 tháng) kể từ ngày ngân hàng nhận giấy tờ hoặc ngày tàu chạy. Mức hỗ trợ này sẽ khác nhau phụ thuộc vào tài chính, khả năng chi trả của nhà nhập khẩu.
Bước 3: Sau khi ngân hàng phát hành UPAS L/C sẽ yêu cầu người nhập khẩu ký vào hối phiếu tương ứng sẽ trả tiền hàng sau 180 ngày kể từ ngày xác nhận vận đơn đường biển.
Bước 4: Ngân hàng mở sẽ liên hệ và chỉ định chi nhánh của mình tại nước ngoài để làm ngân hàng hoàn trả. Khi này ngân hàng mở Upas LC sẽ gửi một giấy ủy quyền hoàn trả có điều kiện (như đã thỏa thuận giữa 2 bên)cho ngân hàng hoàn trả
Bước 5: Bên bán sẽ giao hàng hóa và xuất trình cho ngân hàng thông báo toàn bộ chứng từ liên quan . Ngân hàng thông báo sẽ gửi lệnh yêu cầu đến với ngân hàng hoàn trả để lập thư đòi tiền nếu các chứng từ này phù hợp.
Bước 6: Ngân hàng mở sẽ là người tiếp nhận thư là và họ sẽ tiến hành kiểm tra giấy tờ rồi chuyển tiền cho ngân hàng thông báo để ngân hàng này thực hiện trả tiền cho người bán.
»»» Review Khóa Học Logistics Ở Đâu Tốt Nhất
3. Hình Thức Thanh Toán Upas L/C
Phí Upas l/c là gì?
Phí Upas LC là phí theo đúng như hợp đồng thỏa thuận đã ký của hai bên tại ngân hàng tại thời điểm phát hành Upas L/C.
– Phương thức thanh toán UPAS LC: Doanh nghiệp có thể thanh toán bằng cách sử dụng bằng vốn tự có hay vốn hợp pháp để thực hiện theo đúng yêu cầu quy định trên LC. Tuy nhiên việc cho vay này sẽ phải có kèm theo tài sản để đảm bảo (có thể nhà đất hoặc các tài sản có giá trị được ngân hàng quy định)
4. Mở L/C Upas Là Gì?
Mở LC Upas là việc Ngân hàng phát hành phiếu Upas Lc cho khách hàng là người mua hàng hóa (người nhập khẩu). Ngân hàng Mở yêu cầu người bán sẽ ký phát hối phiếu trả sau (90/180 ngày) đòi tiền ngân hàng Hoàn trả đã được chỉ định. Ngân hàng được chỉ định thường là một chi nhánh của NH Mở tại quốc gia đó.
Khi đó, Ngân hàng Mở sẽ gửi một uỷ quyền hoàn trả có điều kiện trả tiền giống như LC quy định cho NHHT. Uỷ quyền đó cũng sẽ yêu cầu NHHT chấp nhận và chiết khấu hối phiểu trả sau đó theo thoả thuận giữa NH Mở và NHHT.
Tại sao bên bán lại không muốn Upas LC ?
Trong hợp đồng mua bán, sự thỏa thuận các điều khoản của hợp đồng của các bên được dựa trên sự sự bình đẳng và thiện chí giữa người bán và người mua.
Tuy nhiên, người bán vẫn thường là người yếu thế hơn so với người mua trong hợp đồng mà từ đó phải chấp nhận những thỏa thuận bất lợi về phía mình, người mua có thể mua hàng và tiến hành bán hàng mà chưa phải trả tiền hàng ngay cho người bán.
Bên cạnh đó thì khi người nhập khẩu không thiện chí, cố ý không muốn thực hiện theo đúng như hợp đồng thì họ có thể dựa vào sai sót rất nhỏ của bộ chứng từ để yêu cầu được giảm giá, kéo dài thời gian để chiếm dụng vốn của người xuất khẩu, thậm chí từ chối thanh toán.
Vì vậy, mặc dù Ngân hàng mở L/C đã cam kết sẽ thực hiện việc thanh toán tín dụng chứng từ nhưng sự tin tưởng và thiện chí giữa người bán và người mua một vẫn là một yếu tố quan trọng để đảm bảo cho sự an toàn của thanh toán quốc tế đó.
5. So Sánh LC Trả Ngay Và Upas LC
UPAS L/C: Khi nhận được bộ chứng từ xuất trình hợp lệ thì Ngân hàng Mở sẽ phải trả tiền ngay cho ngân hàng Thông báo cho người xuất khẩu. Sau 90 ngày, theo một thỏa thuận tài trợ lúc mở L/C người NK mới trả tiền cho ngân hàng Mở.
Còn với L/C trả ngay: Đến ngày đáo hạn thì người nhập khẩu mới phải chịu trách nhiệm thanh toán; do đó người nhập khẩu có thời gian để bán hàng, thu tiền hàng để trả cho nghĩa vụ trong L/C
Trên đây là toàn bộ những thông tin về Upas LC cũng như quy trình để thanh toán Upas LC mà mình muốn chia sẻ đến cho các bạn. Hy vọng những thông tin trên sẽ giúp cho các bạn có thêm những kiến thức mới bổ ích về hình thức thanh toán này.
Ngoài ra, Để nắm rõ hơn các Nghiệp vụ xuất nhập khẩu, bạn có thể tham gia các khóa học xuất nhập khẩu online và offline để được những chuyên gia xuất nhập khẩu có nhiều năm kinh nghiệm trong nghề chia sẻ kiến thức làm nghề
Xem thêm:
- L/C Là Gì? Các Mẫu L/C Trong Thanh Toán Quốc Tế
- LCL Là Gì? Cách Tính Cước Hàng Lẻ LCL
- EDO Là Gì Trong Xuất Nhập Khẩu? Tìm Hiểu Lệnh Giao Hàng Điện Tử
- Các Phương Thức Thanh Toán Quốc Tế Thông Dụng Hiện Nay
Tags: upas lc là gì, lc upas là gì, upas lc, lc upas, upas lc nội địa là gì, lc upas và lc at sight, quy trình thanh toán lc upas, phí upas lc là gì, hình thức thanh toán lc upas, mở lc upas là gì, tại sao bên bán lại không muốn upas lc, nghiệp vụ upas lc, So sánh LC trả ngay và Upas LC…
